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Se ti stai preparando per advantageous anno distribuzioni di fondi comuni di investimentoscambiando risorse con fondi negoziati in borsa potrebbe eludere il pagamento della plusvalenza per il 2024 e oltre.
Alcuni fondi comuni di investimento distribuiscono plusvalenze annuali agli azionisti, in genere a novembre e dicembre. In confronto, la maggior parte degli ETF non prevede un pagamento annuale, il che aiuta ridurre le tasse in corso.
In genere, gli investitori incorrono plusvalenze quando si negoziano fondi comuni di investimento redditizi per ETF in un conto di intermediazione. Ma alcuni investitori possono vendere senza far scattare le tassedicono gli esperti.
A seconda del loro reddito, alcuni investitori possono “raccolto di plusvalenze” – vendere strategicamente asset redditizi mentre ci si trova in una fascia fiscale inferiore – per scambiare fondi comuni di investimento con ETF, ha affermato Tommy Lucas, pianificatore finanziario certificato e agente iscritto presso Moisand Fitzgerald Tamayo a Orlando, in Florida.
Con molte agevolazioni fiscali legate al reddito lordo rettificato, gli esperti raccomandano di monitorare i guadagni, comprese le plusvalenze, durante tutto l’anno.
Secondo Lucas, l’eliminazione delle distribuzioni di fondi comuni di investimento a advantageous anno può rendere le proiezioni fiscali annuali “molto più correct”.
“È davvero bello tenere fuori l'entità di questa variabile”, ha detto.
La fascia di plusvalenze dello 0%.
Non dovrai sostenere tasse dalla vendita di fondi comuni di investimento se sei nel 0% fascia di plusvalenze a lungo termineche si applica ai beni posseduti per più di un anno.
Per il 2024, rientrerai nella fascia dello 0% con un reddito imponibile pari o inferiore a $ 47.025 per i richiedenti single e $ 94.050 o meno per le coppie sposate che presentano domanda congiunta.
Il reddito imponibile è significativamente inferiore al reddito totale o “lordo” perché dal calcolo viene sottratto il maggiore tra i commonplace o detrazioni dettagliate dal reddito lordo rettificato.
Negoziare fondi comuni di investimento per ETF nella fascia dello 0% “è un'ottima thought se tutto il resto è in linea e non si hanno molti altri redditi”, ha affermato il CFP JoAnn Might, direttore e co-fondatore di Forest Asset Administration a Riverside. , Illinois. È anche dottore commercialista.
Ma “devi guardare (il tuo reddito imponibile) da vicino”, ha detto.
Naturalmente, dovrai aggiungere i guadagni derivanti dalle vendite di fondi comuni di investimento quando calcoli il tuo reddito imponibile per l'anno.
Vendere prima della report date del fondo comune
Se prevedi di scambiare fondi comuni di investimento con ETF, devi vendere prima della information di registrazione del fondo comune, o “information di registrazione”. Altrimenti riceverai comunque la distribuzione, anche se vendi prima della information di pagamento.
Inoltre, i fondi comuni di investimento in genere rilasciano stime dei pagamenti di advantageous anno prima della information di registrazione, in modo da poter vedere approssimativamente quanto riceverai, ha detto Might.
