“Non cronometrizziamo il mercato”

Frederick MacLean, presidente della A Heritage Funding Group non importa se definisci noiosa la sua strategia. In effetti, non c'è molto che possa turbare lui o il suo approccio.

Heritage Funding Group, che si è classificato al primo posto Elenco dei 100 migliori consulenti finanziari stilato dalla CNBC negli Stati Uniti per il 2024, si impegna a rispettare una regola d’oro, ha affermato: “Non cronometrizziamo il mercato per nessun motivo.”

Anche con il mercato azionario che ha toccato livelli report, raffreddando l’inflazione, rallentando la crescita dell’occupazione e il primo taglio dei tassi della Federal Reserve dal 2020 – un mezzo punto enorme, niente di meno – tutto all’apice delle imminenti elezioni presidenziali americane, MacLean è fermo nella sua filosofia.

Per affrontare gli alti e bassi, ha affermato MacLean, l’azienda mantiene un orizzonte temporale più lungo.

“Siamo investitori a lungo termine, non ci impegniamo nel market timing, nella selezione dei titoli o nell'allocazione tattica delle attività a nessun livello e non reagiamo ai movimenti del mercato o alle notizie economiche”, ha spiegato.

In effetti, al giorno d'oggi, avere “un solido processo di investimento è più importante che mai”, ha affermato.

I portafogli sono costruiti “per permetterti di resistere qualunque sia la tempesta imminente”, ha detto MacLean. “Il nostro utilizzo di acceptable asset allocation, ribilanciamenti e adeguati veicoli di investimento consente ai nostri clienti di mantenere la rotta.”

“I mercati sono estremamente efficienti”, secondo MacLean, e “il taglio dei tassi è un buon esempio”.

Le tre medie principali inizialmente sono scivolate alla notizia che la Fed ha ridotto i tassi di interesse di a mezzo punto il 18 settembre, ma poi è salito più in alto e ha concluso la settimana con il Media industriale del Dow Jones E S&P500 risorgendo a nuovo massimi storici il 20 settembre.

Cercare di cronometrare il mercato lo è quasi sempre una scommessa perdentedicono anche altri esperti finanziari. Questo perché è impossibile sapere quando arriveranno i giorni buoni e quelli cattivi.

Per esempio, i 10 migliori giorni di negoziazione Secondo un’analisi di Wells Fargo pubblicata all’inizio di quest’anno, il guadagno percentuale dell’S&P 500 negli ultimi tre decenni si è verificato durante le recessioni, spesso in prossimità dei giorni peggiori.

“Potremmo essere accusati di essere noiosi, ma la nostra silenziosa disciplina nel corso degli anni è stata sicuramente parte integrante del nostro successo”, ha affermato MacLean.

Questo approccio consente inoltre all'azienda di concentrarsi sugli aspetti di pianificazione del enterprise, ha affermato MacLean, compresa la pianificazione pensionistica e patrimoniale, la gestione del flusso di cassa e le strategie fiscali.

“Fin dall'inizio, abbiamo riconosciuto la necessità di una consulenza obiettiva e fiduciaria, fondamentale per il successo a lungo termine degli investitori”, ha affermato MacLean.

Ciò è stato fondamentale anche per la loro capacità di raggiungere la prossima generazione di clienti, un ostacolo che altre società di consulenza finanziaria hanno faticato a raggiungere.

“È naturale che i clienti ci consiglino ai loro figli”, ha detto MacLean.

È utile che tutti in questa azienda di 20 persone siano sulla stessa lunghezza d'onda.

Heritage, fondata nel 1993 e con uffici a Tampa, Orlando e Pompano Seashore, in Florida, è in gran parte un'azienda a conduzione familiare “formata da uno studio legale di pianificazione patrimoniale fondato dai miei genitori nel 1974”, ha affermato MacLean.

MacLean lavora con sua sorella, suo figlio e alcuni dei suoi più vecchi amici, tra cui Timothy Slattery, che è il responsabile degli investimenti.

Insieme, Heritage Funding Group ha in gestione 1,7 miliardi di dollari e oltre 2.050 conti.